Выбор рациональной схемы финансирования проекта
Учитывая дополнительные затраты на эксплуатацию оборудования полный объем требуемых инвестиционных вложений составит 7690,123 тыс.руб. Кроме того, предприятие планирует начать строительство нового здания для целей расширения производства на сумму 2309,877 тыс. руб.
Таким образом, требуемые для реализации проекта средства, превышают размер нераспределенной прибыли предприятия и недостаток средств предприятие может погасить только при помощи кредита.
Для определения плана и порядка расчетов с кредитором составляется кредитный план (таблица 3.3).
Таблица 3.3
Формат кредитного плана на 2007 г.
|
Вид затрат |
2007 год |
1 квартал |
■ 2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Всего за год |
|
Сумма кредита, тыс.руб. |
10000 | | | | | |
|
Ставка годовых, % |
20% |
10000 * 20% -500 |
500 |
500 |
500 |
2000 |
|
Срок возврата, мес. |
12 | | | | |
0 |
|
Возврат = 10000/4 | |
2500 |
2500 |
2500 |
2500 |
10000 |
|
Погашение кредита, тыс. руб. | |
2500 |
2500 |
2500 |
2500 |
10000 |
|
Сумма к уплате, тыс. руб. | |
3000 |
3000 |
3000 |
3000 |
12000 |
Таким образом, к концу года предприятию необходимо выплатить 12000тыс. руб. с учетом обязательных ежегодных расходов на приобретение основных средств.
